日韩无码视频免费看_亚洲综合色一区二区三区_国产成人久久AV免费看国语版_A人片中文字幕一区二区

以典型案例警示市場(chǎng) 加強(qiáng)打擊非法外匯交易

2018-10-24 09:57:49  來(lái)源:新華網(wǎng)  


[摘要]2日,國(guó)家外匯管理局再次對(duì)外發(fā)布20起外匯違規(guī)典型案例。這是外匯局今年以來(lái)第五次集中對(duì)外發(fā)布外匯違規(guī)典型案例。...

  原標(biāo)題:以典型案例警示市場(chǎng) 加強(qiáng)打擊非法外匯交易

  新華社北京10月23日電 題:以典型案例警示市場(chǎng) 加強(qiáng)打擊非法外匯交易

  新華社記者劉開(kāi)雄

  22日,國(guó)家外匯管理局再次對(duì)外發(fā)布20起外匯違規(guī)典型案例。這是外匯局今年以來(lái)第五次集中對(duì)外發(fā)布外匯違規(guī)典型案例。

  隨著我國(guó)對(duì)外開(kāi)放不斷深入,跨境資金流動(dòng)也越發(fā)頻繁,但無(wú)論是金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)還是居民個(gè)人都要遵守相關(guān)法律法規(guī),切莫試圖逃避監(jiān)管。

  珍惜個(gè)人用匯額度

  從今年已經(jīng)公布的典型案例看,有關(guān)個(gè)人的涉匯違規(guī)案例為數(shù)不少。以下兩個(gè)典型案例值得關(guān)注:

  ——分拆逃匯。2016年1月至2017年12月,趙某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的,利用本人及他人共計(jì)55人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度,將個(gè)人資產(chǎn)分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶(hù),非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)245.31萬(wàn)美元。

  根據(jù)有關(guān)規(guī)定,“銀行和個(gè)人在辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)時(shí),不得以分拆等方式逃避限額監(jiān)管,也不得使用虛假商業(yè)單據(jù)或憑證逃避真實(shí)性管理”。趙某的行為已經(jīng)構(gòu)成逃匯。

  ——非法/私自買(mǎi)賣(mài)外匯。2012年6月至2016年9月,夏某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的,將14188.45萬(wàn)元人民幣打入地下錢(qián)莊控制的境內(nèi)賬戶(hù),通過(guò)地下錢(qián)莊兌換外匯匯至境外賬戶(hù),用于償還境外賭債。

  根據(jù)相關(guān)規(guī)定,境內(nèi)個(gè)人從事外匯買(mǎi)賣(mài)等交易,應(yīng)當(dāng)通過(guò)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)辦理。而通過(guò)地下錢(qián)莊、非法外匯交易平臺(tái)進(jìn)行外匯交易等行為是監(jiān)管機(jī)構(gòu)重點(diǎn)打擊行為。

  記者從外匯局了解到,我國(guó)實(shí)行年度5萬(wàn)美元便利化額度管理。年度總額內(nèi)結(jié)匯和購(gòu)匯,個(gè)人憑本人有效身份證件在銀行辦理;超過(guò)年度總額的,個(gè)人根據(jù)實(shí)際情況憑有效身份證件及相關(guān)證明材料在銀行辦理。

  “只要是真實(shí)合規(guī)的對(duì)外購(gòu)付匯,無(wú)論是否超過(guò)5萬(wàn)美元,都可在銀行辦理。”國(guó)家外匯管理局相關(guān)工作人員介紹,任何個(gè)人和組織都不能借用他人年度便利化額度,購(gòu)付匯向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或從事尚未開(kāi)放的交易。

  需要指出,根據(jù)有關(guān)規(guī)定,無(wú)論是借用他人額度或出借本人額度的居民都會(huì)被列入“關(guān)注名單”——列入名單的當(dāng)年及后續(xù)2年,在辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)都會(huì)被要求嚴(yán)格審核相關(guān)證明材料。

  銀行需盡職盡責(zé) 企業(yè)切莫玩虛弄假

  從今年已經(jīng)公布的典型案例來(lái)看,有關(guān)部門(mén)對(duì)銀行、企業(yè)的外匯違法違規(guī)行為懲戒絲毫沒(méi)有放松。

  銀行主要違法違規(guī)行為集中在違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易、違規(guī)辦理內(nèi)保外貸、違規(guī)辦理貿(mào)易融資、違規(guī)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)等方面。主要還是銀行等金融機(jī)構(gòu)在盡職審核和調(diào)查方面把關(guān)不嚴(yán),讓一些企業(yè)有機(jī)可乘,非法套取國(guó)家外匯。

  例如2015年1月至2017年3月,交通銀行廈門(mén)前埔支行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí),未按規(guī)定對(duì)債務(wù)人主體資格、貸款資金用途、預(yù)計(jì)還款資金來(lái)源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。

  企業(yè)在外匯方面的違法違規(guī)行為,往往更多的是明知故犯。例如有的是利用無(wú)效交易單證及重復(fù)使用交易單證辦理貿(mào)易融資;有的是構(gòu)造虛假合同辦理資本金匯入并結(jié)匯;有的是虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景,使用虛假提單,對(duì)外付匯等。

  例如2016年1月至12月,安徽華文國(guó)際經(jīng)貿(mào)股份有限公司憑無(wú)效交易單證及重復(fù)使用交易單證辦理貿(mào)易融資,金額合計(jì)1666.75萬(wàn)美元。

  值得注意的是,在今年公布的案例中,支付寶、財(cái)付通等5家互聯(lián)網(wǎng)支付機(jī)構(gòu)受到處罰。

  例如支付寶(中國(guó))網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司就曾被發(fā)現(xiàn)超出核準(zhǔn)范圍辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù),且國(guó)際收支申報(bào)錯(cuò)誤;而財(cái)付通支付科技有限公司則是未經(jīng)備案程序?yàn)榉蔷用褶k理跨境外匯支付業(yè)務(wù),且未按規(guī)定報(bào)送異常風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等資料。

  大數(shù)據(jù)利器:實(shí)施穿透式監(jiān)管

  “外匯局已建立完善的監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng),對(duì)異常線(xiàn)索實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)篩查和精準(zhǔn)打擊。將繼續(xù)嚴(yán)厲打擊虛假、欺騙性交易,維護(hù)健康良性外匯市場(chǎng)秩序,守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線(xiàn)。”外匯局相關(guān)工作人員表示。

  該工作人員透露,外匯局還將積極拓展數(shù)據(jù)來(lái)源,充分利用大數(shù)據(jù)系統(tǒng)加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)檢查的力度,強(qiáng)化監(jiān)管的穿透性,更加深入準(zhǔn)確地把握跨境資金流動(dòng)情況。

  中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)、國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)潘功勝曾指出,要強(qiáng)化行為監(jiān)管,維護(hù)公平、公正、公開(kāi)的外匯市場(chǎng)環(huán)境;堅(jiān)持真實(shí)性、合法性和合規(guī)性審核,堅(jiān)持跨境交易“留痕”原則,加強(qiáng)穿透式監(jiān)管;嚴(yán)厲打擊地下錢(qián)莊、非法外匯交易平臺(tái)等外匯違法犯罪活動(dòng)。

  外匯局方面還表示,在繼續(xù)嚴(yán)厲打擊虛假、欺騙性交易的同時(shí),也會(huì)兼顧貿(mào)易投資便利化,繼續(xù)深化金融改革,維護(hù)健康良性外匯市場(chǎng)秩序,守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線(xiàn)。

編輯: 陳晶

相關(guān)熱詞: 外匯局 再次警示 市場(chǎng) 嚴(yán)厲 打擊非法 外匯交易
分享到:

以上文章僅代表作者個(gè)人觀點(diǎn),本網(wǎng)只是轉(zhuǎn)載,如涉及作品內(nèi)容、版權(quán)、稿酬問(wèn)題,請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系我們。電話(huà):029-63903870

本網(wǎng)所有文字、圖片和音視頻等,版權(quán)均屬各界新聞網(wǎng)所有,任未經(jīng)本網(wǎng)協(xié)議授權(quán)不得轉(zhuǎn)載、鏈接或其他方式復(fù)制發(fā)表,違者本網(wǎng)將依法追究責(zé)任。
各界新聞網(wǎng) 版權(quán)所有 Copyright(C) 2006-2020 gjnews.cn All Rights Reserved     備案號(hào):陜ICP備13008241號(hào)-1