2020年，興業(yè)銀行西安分行克服疫情影響等諸多困難，密切配合監(jiān)管部門(mén)和總行各項(xiàng)反洗錢(qián)行動(dòng)，認(rèn)真開(kāi)展并落實(shí)“反洗錢(qián)整改提升年”專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)工作要求，提高站位、精準(zhǔn)對(duì)標(biāo)、強(qiáng)化履職和補(bǔ)齊短板，反洗錢(qián)工作取得良好成效。

　　在跨境賭博和利用公司賬戶(hù)實(shí)施電信詐騙等洗錢(qián)活動(dòng)猖獗的背景下，分行各機(jī)構(gòu)將強(qiáng)化反洗錢(qián)履職切實(shí)落實(shí)到日常工作中，形成風(fēng)險(xiǎn)信息資源共享聯(lián)防機(jī)制，共成功堵截集中批量開(kāi)卡、結(jié)伴開(kāi)卡、受他人操縱等異常開(kāi)戶(hù)、賬戶(hù)出租出借或非法買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)、冒名開(kāi)戶(hù)或辦理業(yè)務(wù)、集資詐騙、虛假電子銀行承兌匯票進(jìn)行詐騙案例39起。分行反洗錢(qián)中心通過(guò)積極開(kāi)展異常開(kāi)戶(hù)等可疑行為、可疑交易的分析研判，針對(duì)可疑點(diǎn)指導(dǎo)機(jī)構(gòu)有針對(duì)性的開(kāi)展盡職調(diào)查工作，形成的《加強(qiáng)對(duì)公賬戶(hù)管理 防控電信詐騙涉案賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)踐報(bào)告》在h監(jiān)管走訪中獲得好評(píng)，并作為反洗錢(qián)最佳實(shí)踐報(bào)告發(fā)布。

　　興業(yè)銀行西安分行相關(guān)人員表示，此次整改提升活動(dòng)涉及部門(mén)多、業(yè)務(wù)覆蓋面廣、數(shù)據(jù)量龐大。從內(nèi)容上看，涉及內(nèi)控管理、業(yè)務(wù)、客戶(hù)等各項(xiàng)反洗錢(qián)義務(wù);從職責(zé)分工上，覆蓋了分行轄屬各異地分行、各部門(mén)、各支行，是一項(xiàng)全行性系統(tǒng)工程。分行扎實(shí)做好活動(dòng)部署，以對(duì)標(biāo)排查整改、強(qiáng)化考核監(jiān)督和強(qiáng)化業(yè)務(wù)條線責(zé)任為抓手，從客戶(hù)數(shù)據(jù)治理、制度完善、業(yè)務(wù)產(chǎn)品流程管控、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和客戶(hù)管控等方面逐項(xiàng)分解任務(wù)，做到每項(xiàng)排查有人做、各項(xiàng)問(wèn)題有人改。

　　反洗錢(qián)工作任重道遠(yuǎn)，興業(yè)銀行西安分行將牢記“為金融改革探索路子，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展多做貢獻(xiàn)”的初心和使命，踐行合規(guī)致勝、專(zhuān)業(yè)致勝，深化業(yè)務(wù)內(nèi)嵌、風(fēng)險(xiǎn)管理和技術(shù)保障，不斷提升洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，為維護(hù)社會(huì)金融經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定持續(xù)努力。(劉潔)