“我有一個投資理財平臺，高額收益、穩(wěn)賺不賠。”“您好，我們是全球區(qū)塊鏈研發(fā)中心，最近推出‘科技幣’，低風(fēng)險、高收益，買到即賺到。”……歲末年初，非法集資等非法金融活動高發(fā)，一些不法分子打著各種金融創(chuàng)新的旗號招搖撞騙，嚴(yán)重危害社會經(jīng)濟秩序和個人財產(chǎn)安全。

　　“我們將持續(xù)把防風(fēng)險作為工作的重中之重，完善防范化解金融風(fēng)險領(lǐng)域各項機制，加強風(fēng)險識別前瞻性和有效性，做好打擊非法集資專項行動等工作，牢牢守住金融安全底線。”陜西省防范和打擊非法金融活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(以下簡稱“陜西省打非辦”)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

　　2024年，在全國統(tǒng)一部署下，陜西率先完成打擊非法金融活動議事協(xié)調(diào)機制建設(shè)，深入開展為期兩年的打擊非法集資專項行動，推進落實《防范和處置非法集資條例》。自全省打擊非法集資專項行動開展以來，陜西省打非辦共計對35條涉非風(fēng)險進行了行政處置，約談風(fēng)險企業(yè)相關(guān)人員共計76次，清退金額500余萬元。重點對養(yǎng)老、投資理財、信息咨詢、財富管理、金融服務(wù)等類金融企業(yè)進行檢查，有效降低了非法集資風(fēng)險。

　　緊盯重點領(lǐng)域

　　推進各類專項整治取得成效

　　為落實防范和打擊非法金融活動部際聯(lián)席會議要求，堅持“管合法更要管非法”，落實金融監(jiān)管全覆蓋要求，2024年陜西省打非辦緊盯第三方財富管理、各類交易場所、私募基金等金融活動重點風(fēng)險領(lǐng)域，開展專項非法金融活動整治。

　　陜西省打非辦起草印發(fā)《陜西省第三方財富管理公司風(fēng)險專項整治工作實施方案》，會同陜西省市場監(jiān)管局對名稱或經(jīng)營范圍含“財富管理”“財富投資管理”等字樣的相關(guān)經(jīng)營主體信息進行全面梳理核對，督促引導(dǎo)相關(guān)企業(yè)注銷、更名、調(diào)整經(jīng)營范圍，盡快推動第三方財富管理風(fēng)險全面出清。

　　2024年4月，陜西省西安市在全國首批發(fā)布“金交所”關(guān)閉出清名單，至此陜西5家金交所已全部完成關(guān)閉、轉(zhuǎn)型。私募基金風(fēng)險專項整治以來，陜西省打非辦會同陜西證監(jiān)局大力整治“偽私募”，對170家名稱中含有私募字樣的企業(yè)實現(xiàn)“工商出清”，有效凈化了市場環(huán)境。

　　開展常態(tài)化防非宣傳

　　案件體量連續(xù)下降

　　將防范非法集資融入日常生活，讓警惕意識在大眾心間生根發(fā)芽，2024年陜西各地因地制宜開展常態(tài)化防范非法集資宣傳教育活動。聚焦重點人群、圍繞重要節(jié)點，構(gòu)建多層次、廣覆蓋、立體化的防范非法集資宣傳教育“大格局”。在2024年防范非法集資宣傳月系列宣傳活動中，全省陸續(xù)開展9項重點活動，覆蓋式開展防范非法集資、防范養(yǎng)老詐騙等主題宣傳，累計舉辦活動6321場次，吸引參與群眾人數(shù)212萬余人次。在第四屆全國防非達人大通關(guān)答題賽活動中陜西排名位列全國第一，選報3部防非宣傳作品在全國防范非法集資短視頻大賽中榮獲優(yōu)秀作品獎，陜西省打非辦連續(xù)3年獲評優(yōu)秀組織單位。

　　在各市區(qū)、各部門的共同努力下，積極穩(wěn)妥化解非法集資風(fēng)險，有效遏制增量、有序化解存量、有力管控變量，非法集資案件高發(fā)、頻發(fā)勢頭得到有效遏制，全省非法集資新發(fā)案件數(shù)量、涉及金額、參與人數(shù)連續(xù)5年下降。此外，陜西印發(fā)了《關(guān)于開展全省重點非法集資存量案件督辦處置工作的通知》，嚴(yán)格落實“一案一策一專班”“領(lǐng)導(dǎo)包案”等制度，依法加快案件有效化解，推動案件結(jié)案銷號，部分大案要案經(jīng)過省市兩級多年的努力，順利完成了涉案資產(chǎn)清退工作。

　　加強風(fēng)險監(jiān)測排查

　　高風(fēng)險預(yù)警任務(wù)辦結(jié)率100%

　　防患非法金融活動風(fēng)險于未然，陜西省打非辦依托陜西省非法金融活動監(jiān)測預(yù)警平臺早預(yù)警、早防控，2024年向各市區(qū)下發(fā)風(fēng)險任務(wù)257件、受理辦結(jié)率95.11%，其中高風(fēng)險預(yù)警任務(wù)8件，辦結(jié)率為100%。對國家平臺推送及報送風(fēng)險線索20條實現(xiàn)更新反饋、任務(wù)清零。

　　各市區(qū)充分發(fā)揮網(wǎng)格化機制和基層力量，累計排查處置680余條涉非風(fēng)險。同時，堅持“管行業(yè)必須管風(fēng)險”，各行業(yè)主管部門、金融機構(gòu)等履行職能職責(zé)，對監(jiān)測到的70余條風(fēng)險線索及時移交公安司法等相關(guān)部門，形成“一處涉非、處處預(yù)警”的防范格局。

　　前移風(fēng)險防范關(guān)口，及時阻斷非法金融活動傳播路徑，建立健全監(jiān)測預(yù)警體系……2025年陜西省打非辦將進一步加強組織領(lǐng)導(dǎo)，建立健全工作體制機制。緊盯民間投融資中介、第三方財富管理、私募基金、養(yǎng)老等重點領(lǐng)域。進一步拓展宣傳陣地，優(yōu)化傳播內(nèi)容、創(chuàng)新傳播方式，營造全省防范抵制非法集資的濃厚氛圍，全力維護陜西金融安全和社會大局穩(wěn)定。

　　(袁婧枝)