“e租寶”相關(guān)案件接連宣判、錢寶網(wǎng)實際控制人主動投案自首……隨著昔日明星投資平臺紛紛垮臺，互聯(lián)網(wǎng)金融潛藏的高風險引發(fā)社會廣泛關(guān)注。北京市人民檢察院經(jīng)濟犯罪檢察部主任姜淑珍4日表示，以互聯(lián)網(wǎng)金融名義實施金融犯罪的情況日趨嚴重，近年來，假借P2P名義搭建自融平臺、通過發(fā)布虛假的債權(quán)轉(zhuǎn)讓項目為自身融資的案件逐年增多，危害也愈來愈大，以虛擬貨幣和區(qū)塊鏈名義實施非法集資的行為也開始出現(xiàn)。

　　北京市檢察院當日通報了2017年全市金融檢察工作情況。數(shù)據(jù)顯示，2017年，北京市檢察機關(guān)共受理金融犯罪審查起訴案件820件1480人，案件數(shù)量與涉案人數(shù)均有所上升，其中信用卡詐騙罪、非法吸收公眾存款罪兩項罪名共有694件，占全部金融犯罪的84.6%。非法吸收公眾存款案件增長迅速，審查起訴案件數(shù)達302件817人，同比分別上升26.63%和40.47%。

　　非法集資案件數(shù)量持續(xù)增長、大要案有所增多是近年來金融犯罪案件的突出特點。姜淑珍表示，在“e租寶”案等大要案中，多采用集團化、跨區(qū)域、多層級的運作模式，涉案公司在短時間內(nèi)制造一定數(shù)量的公司群，波及多個地區(qū)。這些公司實際控制在同一人之手，彼此關(guān)聯(lián)，互相掩護，對投資者具有很強的欺騙性。此外，非法集資犯罪往往因為集資成本消耗巨大以及投資失敗等，導致追贓減損極其困難。

　　證券類案件則類型相對集中，主要為傳遞型“老鼠倉”案件。近年來，北京市檢察機關(guān)受理的證券犯罪審查起訴案件主要為利用未公開信息交易、內(nèi)幕交易等。此類案件普遍涉案金額巨大，非法獲利金額高，且取證難度大。值得關(guān)注的是，近年來利用信息優(yōu)勢的證券犯罪嫌疑人從以往的自我建倉操作逐步升級，多采取信息傳遞的方式，讓他人進行實際交易，因此證券犯罪尤其是在“老鼠倉”案件中共同犯罪數(shù)量較多。

　　金融創(chuàng)新的迅速發(fā)展，使得金融法律規(guī)范對金融新業(yè)態(tài)如互聯(lián)網(wǎng)金融等規(guī)制相對滯后，比如P2P平臺、虛擬貨幣等都曾因規(guī)范缺失出現(xiàn)無序發(fā)展的狀況。除互聯(lián)網(wǎng)金融外，其他一些高風險資本運作模式也缺乏相應(yīng)的法規(guī)規(guī)范，尚未形成行政法、刑法的有效銜接體系。此外，在司法實踐中，辦理金融犯罪案件還存在調(diào)查取證難、法律適用爭議多等問題，非法集資案、證券犯罪類案件等多存在罪與非罪、此罪與彼罪、個人犯罪與單位犯罪等爭議，對“知情人”“內(nèi)幕信息”等的確認尚有一定分歧。

　　姜淑珍建議，應(yīng)當盡快完善相關(guān)法律法規(guī)，建立全方位行政監(jiān)管模式并加大監(jiān)管力度，明確監(jiān)管機構(gòu)和監(jiān)管職權(quán)，確定統(tǒng)一、協(xié)調(diào)的監(jiān)管政策和監(jiān)管規(guī)則，防止金融風險跨業(yè)、跨市場傳遞。在司法方面，應(yīng)當完善行政執(zhí)法和刑事司法的銜接，爭取建立跨地區(qū)的協(xié)作取證機制，形成打擊金融違法犯罪的打擊合力。同時，還應(yīng)加強金融監(jiān)管、司法機關(guān)的協(xié)作互動，形成涵蓋金融監(jiān)管機關(guān)和公、檢、法等刑事司法機關(guān)的全方位互動風險防治格局。

　　《 人民日報 》( 2018年07月05日 11 版)