2016年10月，因工作受挫，從事小額信貸業(yè)務(wù)的韓某從原公司辭職，與曹某、孫某等人，在未經(jīng)任何部門批準(zhǔn)的情況下私設(shè)小額貸款公司，并利用之前在放貸公司的資源和人脈，從事非法放貸業(yè)務(wù)。

　　非法放貸過(guò)程中，韓某等人通過(guò)簽訂虛假借款合同、收取高額利息、制造虛假銀行流水、肆意認(rèn)定違約、擅自虛增債務(wù)及簽訂委托過(guò)戶協(xié)議等形式與非法拘禁、辱罵毆打、威脅恐嚇等暴力手段相結(jié)合，“套路”借款人，從中最大限度的牟取非法利益。

　　截止2018年1月，該組織非法放貸105人次，放貸金額306萬(wàn)余元，非法獲利達(dá)113萬(wàn)余元。

　　作為陜西掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開(kāi)展以來(lái)陜西省公安廳督辦的1號(hào)涉黑案，同時(shí)也是陜西省首例套路貸涉黑案，2019年3月28日，西安市新城區(qū)人民法院依法對(duì)韓某某等8人非法高利放貸、暴力討債涉黑案公開(kāi)宣判：韓某因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、故意毀壞財(cái)物罪、詐騙罪、非法侵入住宅罪，并罰獲刑十六年，其余成員被判處十一年八個(gè)月至一年四個(gè)月不等有期徒刑。

　　宣判后，被告人不服并上訴。

　　2019年6月11日上午，西安市中級(jí)人民法院終審裁定：駁回上訴，維持原判。

　　套路揭秘：

　　手續(xù)繁多 提前扣“費(fèi)”放貸過(guò)程中，韓某等人均會(huì)從借款中預(yù)先扣除高額利息、服務(wù)費(fèi)、上門費(fèi)、中介費(fèi)及保證金等費(fèi)用，并設(shè)定高額滯納金及罰息。

　　被害人席某簽訂25000元借條，扣除利息和服務(wù)費(fèi)后，實(shí)際到手19000元，借款期為22天;被害人向某以轎車質(zhì)押借款20000元，實(shí)際到手17400元，借款期為22天;被害人孫某借款3萬(wàn)元，卻被簽訂45000元欠條，扣除各項(xiàng)費(fèi)息，實(shí)際到手29000元，借款期為22天……

　　摸清“家底”暴力催欠 放貸之前，韓某等人會(huì)對(duì)借款人家庭住址、家庭成員、工作單位及資產(chǎn)狀況等信息進(jìn)行“考察”，一旦借款人沒(méi)能按時(shí)還款，該組織便通過(guò)非法拘禁、辱罵毆打、威脅恐嚇等手段暴力向被害人及其家屬催收欠款，擅自壘高債務(wù)。

　　被害人席某借款到期后無(wú)力償還本金，延期兩次支付利息1萬(wàn)余元。2016年12月，為逼席某還錢，韓某等人將席某帶至一川菜館內(nèi)進(jìn)行毆打，后又當(dāng)著席某父親與舅舅面，扇被害人耳光，索要無(wú)果，一行人又強(qiáng)行闖入席某前妻家中，強(qiáng)行拿走席某及前妻手機(jī)和手表等實(shí)物;2017年10月，韓某等人在一足浴店內(nèi)采取扇耳光、凳子砸、捆綁、夾乳頭和生殖器、煙頭燙等手段毆打折磨席某，并逼其寫下將手機(jī)和電動(dòng)自行車以物抵債的抵押協(xié)議，才放人離開(kāi)。

　　2017年10月，被害人孫某借款逾期未還，韓某便糾集組織成員將孫某帶至本市一家川菜館包間。索要未果后，一伙人對(duì)孫某拳打腳踢，當(dāng)晚又將孫某帶至一家足浴包間實(shí)施拳打腳踢、煙頭燙、“架飛機(jī)”、噴辣椒水、夾乳頭及睪丸、罰站等暴力手段，次日凌晨4時(shí)許才放孫某離開(kāi)。事后，孫某因恐懼不敢報(bào)案，其子得知此事后帶其向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。經(jīng)鑒定，孫某損傷程度屬輕微傷。

　　被害人向某借款到期后，支付了部分利息后無(wú)力償還。2017年11月11日，韓某指使組織成員將向某控置帶回西安，對(duì)其進(jìn)行辱罵毆打。在向某無(wú)奈向朋友借款歸還22000元后，韓某等人又以各種理由逼迫向某另行簽寫了30000元借條后放其離開(kāi)。2017年12月，懾于韓某等人威脅，向某又向韓某等人支付了3萬(wàn)元，才將質(zhì)押的車輛贖走。

　　……

　　對(duì)于判決后，韓某等人及辯護(hù)律師提出韓某不構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)罪，其余成員不構(gòu)成參加黑社會(huì)性質(zhì)罪的上訴，西安市中級(jí)人民法院則認(rèn)為該組織的各項(xiàng)行為符合黑社會(huì)性質(zhì)組織的四個(gè)法定特征，故駁回上訴，維持原判。(記者王萬(wàn)斌 實(shí)習(xí)記者 趙坤)