近幾年，陜西公安不斷宣傳電信詐騙的各類案例、發(fā)布反詐提醒，但仍有不少市民遭遇電信詐騙并造成損失。2020年8月1日-8月31日，僅一個(gè)月，華商報(bào)新聞熱線029-88880000以及官方微信、微博后臺(tái)便接到了8起關(guān)于在App等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)投資理財(cái)、刷單被騙的爆料。

　　類型1

　　投資理財(cái)類App騙局

　　案例1：投資虛擬貨幣6萬(wàn)變60多萬(wàn)，之后始終無(wú)法提現(xiàn)

　　覃女士居住在西安市，去年年底，有位網(wǎng)友通過(guò)微信群添加了她，對(duì)方稱有一個(gè)名為Exmo的虛擬貨幣交易平臺(tái)很賺錢，沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，投錢后按照程序員的指令操作就能穩(wěn)賺。

　　覃女士下載Exmo軟件后注冊(cè)了賬戶，7月25日第一次充值3萬(wàn)元。次日14時(shí)許，有位程序員帶著她操作后，其Exmo的余額瞬間變成了14萬(wàn)多元，當(dāng)日15時(shí)許她再次充值3萬(wàn)元，半小時(shí)后余額變成64萬(wàn)多元，覃女士立即申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)，但客服拒絕了申請(qǐng)，并稱其賬戶被鎖定，需轉(zhuǎn)賬提高信用分。8月13日，覃女士轉(zhuǎn)賬共計(jì)12萬(wàn)余元后仍無(wú)法提現(xiàn)，網(wǎng)友也已將她拉黑。

　　覃女士與Exmo的客服聊天記錄中顯示，客服稱覃女士的信用分只有80%，需通過(guò)訂單交易量和入金將信用分提升至100%后才能提現(xiàn)，客服提供的收款賬戶名稱為北京嬌嬈富美信息咨詢有限公司。

　　案例2：在App中進(jìn)行資產(chǎn)管理，投錢后無(wú)法操作提現(xiàn)

　　50歲的王女士從事服裝生意，今年5月12日，她的微信收到一條陌生的好友申請(qǐng)，對(duì)方自稱姓周，兩人聊了一個(gè)多月后漸漸成了“好朋友”。

　　今年受疫情影響，王女士服裝生意并不好做，她向周某吐槽后，對(duì)方稱有投資項(xiàng)目，可以帶她一起做。“在周某的催促和指引下，我下載了一款名為‘PICTET’的App，在其中投資項(xiàng)目，起初我投資的金額較小，但發(fā)現(xiàn)回報(bào)率大，也能順利提現(xiàn)，就放下了戒心。”王女士說(shuō)，不到兩個(gè)月，她一共投資了5筆共約2.7萬(wàn)元，App中收益顯示約5000元，“其實(shí)我也沒(méi)弄明白投資的是什么，只當(dāng)存錢，每天都有收益。”

　　8月28日，王女士發(fā)現(xiàn)，App平臺(tái)已無(wú)法正常操作，賬戶中的資金也無(wú)法提現(xiàn)，緊接著App便無(wú)法正常啟動(dòng)，之后周某也不再回復(fù)其微信消息。

　　記者看到，王女士下載的App(名為“PICTET”)目前已無(wú)法進(jìn)入，其投資項(xiàng)目的基金管理方顯示為“百達(dá)資產(chǎn)管理有限公司”，通過(guò)天眼查App查詢，該公司無(wú)任何相關(guān)企業(yè)信息。

　　>>套路分析：親眼看到“錢生錢”

　　受害者下不了決心及時(shí)止損

　　這兩起案例都是在陌生網(wǎng)友的推薦下，受害者第一次接觸到虛擬貨幣投資、私人資產(chǎn)管理平臺(tái)，并且在短時(shí)間內(nèi)投入大量資金后，平臺(tái)便無(wú)法提現(xiàn)或無(wú)法打開(kāi)。

　　記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，受害者雖然投資的東西比較虛幻，在整個(gè)過(guò)程中也云里霧里，但他們都實(shí)際看到了“錢生錢”的過(guò)程，也在小額試水投資中嘗到了甜頭，這也是很多受害者無(wú)法及時(shí)止損的主要原因。

　　>>警方提醒：不要隨便進(jìn)群

　　說(shuō)穩(wěn)賺不賠的都是詐騙

　　警方分析，相比其他類型，投資理財(cái)類詐騙案發(fā)率不算高，但案損往往非常大。騙子通過(guò)發(fā)布一些所謂“資深老師”的講課，不斷給被害人洗腦，當(dāng)被害人向網(wǎng)站平臺(tái)或手機(jī)App注入大額資金后，就會(huì)被后臺(tái)操作造成“持續(xù)快速虧損”或“系統(tǒng)故障、無(wú)法提現(xiàn)”假象騙走資金。

　　警方提醒，不要通過(guò)不明鏈接或二維碼下載App。不要隨便進(jìn)群，說(shuō)穩(wěn)賺不賠的都是詐騙。天上不會(huì)掉餡餅，堅(jiān)信“高額回報(bào)”“快速致富”等投資理財(cái)項(xiàng)目都是陷阱。不輕信網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)推介。對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)的投資建議提高警惕。

　　類型2

　　拍賣字畫網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)騙局

　　案例3：公眾號(hào)轉(zhuǎn)拍字畫賺差價(jià)，拍了幾幅畫后無(wú)法轉(zhuǎn)拍

　　今年7月，葉先生經(jīng)朋友推薦關(guān)注了一款名為“雙人眾藝術(shù)品商城”的微信公眾平臺(tái)并注冊(cè)了賬戶，平臺(tái)商城中出售的商品均為名人字畫，拍賣不需要交接實(shí)物，可以掛在平臺(tái)中繼續(xù)轉(zhuǎn)拍，很快就會(huì)被他人拍走，帶來(lái)一定差價(jià)收益。

　　葉先生將畫在平臺(tái)中拍下來(lái)后，隔日在平臺(tái)商城轉(zhuǎn)拍會(huì)有6%的價(jià)格漲幅，平臺(tái)會(huì)收取其中4%的上架服務(wù)費(fèi)，剩下2%的收入會(huì)直接轉(zhuǎn)入個(gè)人支付寶賬戶中，并不用擔(dān)心無(wú)法提現(xiàn)。

　　葉先生說(shuō)，平臺(tái)中的一幅畫大概在2000元至1萬(wàn)元，差價(jià)能賺不到500元，之后他每天都會(huì)參與購(gòu)買和轉(zhuǎn)拍，投入的錢也越來(lái)越多。但在7月14日，該平臺(tái)出現(xiàn)了問(wèn)題，字畫無(wú)法上架，轉(zhuǎn)拍功能停止，價(jià)值7000元的幾幅畫都砸到自己手里了。事發(fā)后，葉先生等人已向公司所在地北京市朝陽(yáng)區(qū)轄區(qū)派出所電話報(bào)案，警方前往公司注冊(cè)地址后，并未發(fā)現(xiàn)有該公司。

　　>>套路分析：網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上字畫可隨時(shí)交易

　　投資者無(wú)需等待就能轉(zhuǎn)拍獲利

　　案例3中，騙局由實(shí)體拍賣公司變成了網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，并且字畫可隨時(shí)交易，讓投資者無(wú)需等待就能通過(guò)轉(zhuǎn)拍獲得利潤(rùn)，拍賣次數(shù)的活躍使得這類網(wǎng)絡(luò)拍賣平臺(tái)更受投資者青睞。但當(dāng)受害者加大投資力度后，往往不到一個(gè)月，平臺(tái)便無(wú)法打開(kāi)，使投資者的損失遠(yuǎn)大于前期收益。

　　類型3

　　網(wǎng)絡(luò)刷單眾籌騙局

　　案例4：App上刷單掙上萬(wàn)元,投入十余萬(wàn)后無(wú)法登錄提現(xiàn)

　　今年5月，王宇(化名)在一個(gè)兼職招聘網(wǎng)站上看到巴潤(rùn)慧賺App的廣告，稱參與下單就能領(lǐng)取傭金返利。

　　王宇在網(wǎng)上查到了該App的注冊(cè)信息，覺(jué)得是正規(guī)平臺(tái)，便開(kāi)始在里面充值。“這個(gè)App是一個(gè)眾籌刷單平臺(tái)，可以在上面買各種東西(有手機(jī)、項(xiàng)鏈、衛(wèi)生紙等)，但實(shí)際不發(fā)貨，24小時(shí)后就能提取本息。”

　　6月初剛接觸該App后，王宇只投入了20多元，一天后獲利2元，之后他又充值幾千元，正常提取了本息。起初一個(gè)月，王宇掙了1萬(wàn)多元，之后他加大投入。7月初，該App客服告知王宇因公司未完成用戶個(gè)人所得稅的繳納被責(zé)令整改，需用戶轉(zhuǎn)賬4萬(wàn)元，納稅結(jié)束后再退還至賬戶里，若不充值，賬戶將被凍結(jié)，本金無(wú)法提現(xiàn)。于是，王宇按客服要求給指定賬戶里轉(zhuǎn)了4萬(wàn)元。7月10日18時(shí)許，王宇發(fā)現(xiàn)App無(wú)法正常登錄，賬戶里10萬(wàn)余元的本金無(wú)法提現(xiàn)且聯(lián)系不到客服，這時(shí)他才意識(shí)到被騙了。

　　案例5：投資醫(yī)藥產(chǎn)品后，App和網(wǎng)站均無(wú)法打開(kāi)

　　今年7月底，李女士受邀加入環(huán)球醫(yī)藥VIP微信群，群里有推薦人介紹關(guān)于環(huán)球醫(yī)藥平臺(tái)的投資情況，稱平臺(tái)跟全國(guó)不同的藥廠對(duì)接，然后融資去投資各類藥品，投資者可在短期內(nèi)獲得高回報(bào)。

　　8月6日，李女士通過(guò)手機(jī)銀行給一個(gè)個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬200元，然后推薦人將這筆錢充值至李女士的環(huán)球醫(yī)藥平臺(tái)賬戶里，李女士再用這筆錢在平臺(tái)上投資。李女士說(shuō)，第一次投入200元后次日獲利幾十元并成功提現(xiàn)，之后又投入1000元也成功提現(xiàn)。李女士開(kāi)始加大投資金額，并在8月7-13日投入4萬(wàn)多元。

　　8月13日，環(huán)球醫(yī)藥App進(jìn)行了周年慶活動(dòng)，李女士當(dāng)天投入1.8萬(wàn)元，但當(dāng)晚，環(huán)球醫(yī)藥VIP微信群就被解散，8月14日，環(huán)球醫(yī)藥的網(wǎng)址、App都無(wú)法打開(kāi)。

　　>>套路分析：前期都實(shí)際獲利并成功提現(xiàn)

　　投大量資金后平臺(tái)就打不開(kāi)了

　　案例4、5的投資方式類似于眾籌投資，讓受害者投資后成為“股東”，然后享有大企業(yè)的分紅，但受害者均未實(shí)際接觸過(guò)這些企業(yè)，投資后沒(méi)多久，平臺(tái)打不開(kāi)，也找不到這些平臺(tái)的實(shí)際地址。

　　投資相似點(diǎn)：第一，不管是刷單還是投資醫(yī)藥品，這兩個(gè)平臺(tái)都有明確的收益細(xì)則，比如不同產(chǎn)品的起投金額、投資時(shí)限、回報(bào)率、眾籌進(jìn)展等;第二，都有類似商城的界面，里面有實(shí)際的產(chǎn)品，但受害者均未實(shí)際收到任何產(chǎn)品;第三，回報(bào)率高、時(shí)間短，有的還有所謂的“推薦人”指導(dǎo)受害者如何投資，從而獲得更高的利潤(rùn);第四，交錢時(shí)不是在平臺(tái)上直接交易，而是通過(guò)個(gè)人賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬;第五，前期都會(huì)實(shí)際獲利并能成功提現(xiàn)，但投入大量資金后，平臺(tái)均無(wú)法打開(kāi)也無(wú)法提現(xiàn)。

　　>>警方提醒：刷單本身就是違規(guī)欺騙客戶行為

　　警方提醒，刷單本身就是違規(guī)欺騙客戶行為，所有需要墊錢的刷單都是騙子。刷單兼職詐騙套路是：利用高額回報(bào)、工作自由等兼職廣告吸引用戶;用假證件、假合同等手段騙取用戶信任;誘導(dǎo)用戶點(diǎn)擊惡意鏈接或下載違規(guī)App;前幾次小額返回傭金突破用戶防線;以“刷夠10單才返現(xiàn)”“IP異常”等拒絕返款;用戶警醒后被拉黑。

　　類型4

　　證券類投資App騙局

　　案例6：炒股十多年仍被騙，投入13萬(wàn)元后血本無(wú)歸

　　53歲的張女士是西安人，炒股十多年，之前因?yàn)槌垂稍诙鄠€(gè)平臺(tái)注冊(cè)了賬戶。今年3月，有位自稱是“東方財(cái)富”的工作人員給張女士打電話，稱有專業(yè)的“老師”可以免費(fèi)帶著炒股、推薦股票。之后她被拉入一個(gè)名叫“聞道論經(jīng)”的學(xué)習(xí)交流微信群，其中4人為“老師”，每天都會(huì)視頻講課。

　　張女士說(shuō)，5月12日左右，“老師”推薦大家在“贏華在線”平臺(tái)上投資進(jìn)行融資融券。在這個(gè)平臺(tái)投錢后，可以雙向操作，能買漲也能買跌，而且買入15分鐘后就能賣出，一開(kāi)始她投入了2萬(wàn)元，很快就掙了10%。張女士又投入1萬(wàn)元，之后按“老師”建議進(jìn)行了買跌操作，但這次卻被強(qiáng)行平倉(cāng)導(dǎo)致3萬(wàn)元血本無(wú)歸。

　　“爆倉(cāng)后‘老師’說(shuō)為了挽回?fù)p失，讓我這次投入10萬(wàn)，保證兩三天內(nèi)回本，還能掙回本金的180%。”張女士說(shuō)，為了挽回?fù)p失，她向朋友借了10萬(wàn)元全部投入“贏華在線”平臺(tái)，但投入后沒(méi)幾天，該平臺(tái)就無(wú)法打開(kāi)，賬戶余額也無(wú)法提現(xiàn)，“老師”全都潛水不再回復(fù)消息，也不再上課。

　　西安的另一名受害者呂女士說(shuō)，她在“贏華在線”平臺(tái)投入了5.6萬(wàn)元無(wú)法提現(xiàn)。“出事后，我們聯(lián)系到全國(guó)的受害者有40多人，被騙總金額有600萬(wàn)元左右。”

　　>>警方提醒：注意核查證券投資平臺(tái)是否正規(guī)

　　警方提醒投資者，注意鑒別正規(guī)證券投資平臺(tái)：核查資質(zhì)(可通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)查詢合法機(jī)構(gòu)的名稱、具體信息及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)資格);核實(shí)來(lái)電，可通過(guò)證券公司官網(wǎng)核查統(tǒng)一的客服熱線;觀察細(xì)節(jié)，“非法薦股”往往以“內(nèi)幕信息”“黑馬”“保證收益”等煽動(dòng)性語(yǔ)言吸引投資者注意，或以承諾收益、保證盈利的夸大宣傳來(lái)誘騙投資者;提高警惕，遠(yuǎn)離“非法薦股”。

　　>>警方分析

　　遭電信詐騙的錢款為何難追回?

　　為何難追回遭電信詐騙的錢款?

　　警方分析，騙子人數(shù)眾多，大量詐騙團(tuán)伙隱藏在國(guó)外，服務(wù)器多層代理;相比之下，警方警力分配難，基層警察數(shù)量固定，辦案還涉及到各級(jí)的協(xié)調(diào)，辦案成本就是一個(gè)非常現(xiàn)實(shí)的問(wèn)題。

　　電信詐騙的犯罪分子十分擅長(zhǎng)偽裝。首先是地理偽裝。騙子熟練掌握反偵察技能，善用各種偽裝，隱去一切可能曝光自己身份的痕跡。其次是身份偽裝。大量丟失、被盜的二代身份證以及黑市為犯罪分子提供了無(wú)數(shù)的身份信息資源，導(dǎo)致警方無(wú)法鎖定真實(shí)的犯罪分子。而最難突破的是技術(shù)層面的偽裝。浮動(dòng)IP和改號(hào)平臺(tái)是犯罪分子經(jīng)常使用的偽裝方式，有時(shí)即使查到背后真實(shí)身份，等警察到達(dá)定位地點(diǎn)后，現(xiàn)場(chǎng)很有可能只有一臺(tái)被黑客控制的私人電腦。

　　有時(shí)抓到騙子，但是追不回錢。這是因?yàn)殡娦旁p騙的背后都有專業(yè)化的洗錢詐騙集團(tuán)。這種集團(tuán)用最短的時(shí)間，將同行騙來(lái)的錢取出，并用合法途徑返還。集團(tuán)分工明確、隨時(shí)響應(yīng)，只要有資金被查，相關(guān)人員立馬撤退。

　　這些洗錢詐騙集團(tuán)還有復(fù)雜的賬戶，騙到贓款后，通過(guò)銀行賬戶和其他支付手段進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)移，快速安全地將錢款變身，逃過(guò)法律制裁。 華商報(bào)記者 田睿 實(shí)習(xí)生 趙江浦