新華社北京2月24日電　題：銀行業(yè)保險業(yè)建立完善掃黑除惡長效機制

　　新華社記者李延霞

　　重拳整治行業(yè)亂象、扎緊制度籬笆、助力政法機關(guān)“打財斷血”……掃黑除惡專項斗爭開展以來，銀行業(yè)保險業(yè)深入開展行業(yè)清源，嚴(yán)防黑惡勢力介入金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，同時積極配合政法機關(guān)行動，有效切斷黑惡犯罪資金流動渠道。

　　2019年，吉林銀保監(jiān)局轄內(nèi)某分局收到屬地政法機關(guān)關(guān)于某銀行員工鮑某對黑社會組織核心成員違規(guī)發(fā)放貸款的線索，調(diào)查后認定鮑某任營業(yè)部主任期間，該行營業(yè)部在向涉案借款人發(fā)放貸款過程中，存在貸前調(diào)查不盡職、貸款資金支付管理不到位等違法違規(guī)行為，給予鮑某終身禁止從事銀行業(yè)工作等行政處罰。

　　“以案為鑒、舉一反三，通過全面排查、嚴(yán)肅問責(zé)、監(jiān)管處罰等整治措施，對轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)和從業(yè)人員產(chǎn)生了良好警示作用。我們同時制定了吉林省銀行保險機構(gòu)金融放貸領(lǐng)域問題相關(guān)整治方案，開展專項問題排查、警示教育、問題整改等工作，確保實現(xiàn)掃黑除惡長效常治的工作目標(biāo)。”吉林銀保監(jiān)局有關(guān)負責(zé)人表示。

　　突出重點，精準(zhǔn)打擊，加強高風(fēng)險領(lǐng)域治理，是銀行業(yè)保險業(yè)開展掃黑除惡專項斗爭的重要抓手。

　　2018年銀保監(jiān)會發(fā)布通知，將用非法集資資金進行民間借貸、暴力催收、利用黑惡勢力開展業(yè)務(wù)、高利轉(zhuǎn)貸、面向在校學(xué)生非法發(fā)放貸款、有組織的保險詐騙等列為銀行業(yè)保險業(yè)掃黑除惡的重點領(lǐng)域。

　　“我們將專項斗爭與整治金融市場亂象、防范化解金融風(fēng)險緊密結(jié)合，組織各銀行保險機構(gòu)緊盯信貸發(fā)放、債權(quán)清收、第三方合作、市場準(zhǔn)入、員工管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，鏟除滋生黑惡利益鏈條的土壤。”江西銀保監(jiān)局有關(guān)負責(zé)人表示。

　　促進行業(yè)清源，既要明確治理重點，也要嚴(yán)格處罰問責(zé)。

　　據(jù)介紹，江西銀保監(jiān)局針對涉黑涉惡問題線索核查發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)違規(guī)問題，取消高管任職資格2人次，對9家機構(gòu)罰款300萬余元、警告10余人次，對1起涉嫌犯罪線索移送公安機關(guān)。涉事機構(gòu)開除涉黑涉惡員工4人，對100余人次采取免職、警告、記大過等問責(zé)措施。

　　2020年，陜西咸陽銀保監(jiān)分局對17家機構(gòu)及29名個人“虛列費用”“違規(guī)分紅”等違法違規(guī)行為立案處罰379萬元，作出警告處罰30次，處罰機構(gòu)數(shù)超過近3年總和，處罰人數(shù)為歷年之最。

　　開展掃黑除惡專項斗爭，對銀行機構(gòu)來說，還要充分發(fā)揮行業(yè)特點，做好涉黑、涉惡賬戶的查詢、凍結(jié)工作，有效切斷黑惡犯罪資金流動渠道。

　　2019年，吉林某社會影響重大犯罪案件案發(fā)后，吉林銀保監(jiān)局及時協(xié)調(diào)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)，快速高效配合公安部門查詢相關(guān)公司及人員賬戶1000余個，助力案件快速偵辦。

　　“我們督促轄內(nèi)銀行機構(gòu)協(xié)助政法機關(guān)提高‘打財斷血’質(zhì)效。截至目前，轄內(nèi)銀行機構(gòu)探索了設(shè)置專人專崗、優(yōu)化辦理流程、開通綠色通道等多種形式，大力配合政法機關(guān)對涉黑涉惡財產(chǎn)查凍扣。”吉林銀保監(jiān)局有關(guān)負責(zé)人表示。

　　陜西咸陽銀保監(jiān)分局與咸陽市掃黑辦等部門聯(lián)合建立掃黑除惡專項斗爭“打財斷血”協(xié)同配合工作機制。截至2020年12月末，陜西咸陽銀保監(jiān)分局指導(dǎo)轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)協(xié)查案件資金筆數(shù)15356筆，金額達44.60億元，可確認屬涉黑惡案件資金筆數(shù)1524筆、金額6522萬元。

　　據(jù)不完全統(tǒng)計，三年來，江西銀保監(jiān)局轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)配合公安司法機關(guān)查控涉黑涉惡賬戶28萬余戶，涉及金額24億余元，配合司法機關(guān)處置涉黑涉惡資產(chǎn)涉及金額1億余元。

　　精準(zhǔn)施策，強化管理，扎緊制度籬笆，是建立健全防范打擊黑惡犯罪長效機制的重要保障。

　　“我們打防結(jié)合，找準(zhǔn)問題根源，彌補短板弱項，陸續(xù)制定有關(guān)法人銀行股東股權(quán)管理、不良貸款風(fēng)險管控、規(guī)范第三方合作業(yè)務(wù)等各項制度，從公司治理、市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)管控、員工管理等源頭上完善機制，扎緊制度的籬笆，構(gòu)建有效防范金融放貸領(lǐng)域黑惡犯罪的‘防護屏障’。”江西銀保監(jiān)局有關(guān)負責(zé)人表示。