近年來，人民銀行西安分行營業(yè)管理部認(rèn)真貫徹落實中、省、市關(guān)于常態(tài)化開展掃黑除惡斗爭的決策部署和工作要求，強(qiáng)化政治自覺，堅持高位推動，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，有重點、有步驟、有成效地抓好各項任務(wù)落實。

　　健全信息網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)域整治機(jī)制。人行西安分行營管部成立了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作專班，建立健全轄內(nèi)銀行賬戶支付鏈條反詐長效治理機(jī)制。通過制定整治系列工作方案、組織開展涉案線索倒查排查、落實賬戶分類分級管理、開展整治個人銀行賬戶風(fēng)險“百日攻堅戰(zhàn)”等，推動信息網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)域整治工作取得積極成效。積極利用科技手段開發(fā)上線運行“西安市銀行賬戶管理服務(wù)與風(fēng)險防控平臺”，加強(qiáng)屬地企業(yè)和個人賬戶風(fēng)險監(jiān)測，截至2022年6月30日，平臺已接入全市39家銀行2023個網(wǎng)點，核驗賬戶信息超570萬筆，發(fā)出預(yù)警信息近1.5萬次，成功堵截異常開戶近千次。

　　加大重點領(lǐng)域整治力度。針對金融放貸行業(yè)，人行西安分行營管部開展了集中風(fēng)險排查整治專項活動，加強(qiáng)對涉黑涉惡勢力洗錢活動有關(guān)可疑交易的監(jiān)測，對變相放貸等違規(guī)違法線索進(jìn)行排查，對資金流動頻繁、借貸訴訟頻發(fā)的貸款公司進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控，切實提升掃黑除惡斗爭工作的有效性。

　　強(qiáng)化“幾家抬”工作合力。人行西安分行營管部全面落實與市公安局等部門建立的掃黑除惡斗爭“打財斷血”聯(lián)動工作機(jī)制、涉詐涉賭和支付結(jié)算領(lǐng)域違法犯罪聯(lián)戒聯(lián)治工作機(jī)制和市級買賣賬戶信息移送機(jī)制，通過簽訂備忘錄、開展情報會商和案件協(xié)查、加強(qiáng)線索移送等措施，不斷深化“警銀”協(xié)作，提升聯(lián)防聯(lián)控工作質(zhì)效。2021年至今，轄區(qū)人民銀行系統(tǒng)積極配合司法機(jī)關(guān)打擊涉黑洗錢犯罪，向公安機(jī)關(guān)移送涉詐犯罪線索20份，轄內(nèi)商業(yè)銀行向公安機(jī)關(guān)提供到銀行網(wǎng)點異常開戶的卡販線索130余個，轄內(nèi)向公安機(jī)關(guān)移送涉詐可疑賬戶近千戶，防范和打擊涉黑涉惡、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪工作不斷取得新成效。

　　擴(kuò)展金融知識宣傳覆蓋面。將掃黑除惡斗爭宣傳與金融宣傳緊密結(jié)合，人行西安分行營管部組織轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、“我為群眾辦實事”——防范和打擊洗錢犯罪、“反洗錢警鐘長鳴”、《反有組織犯罪法》等系列主題宣傳活動，推動傳統(tǒng)模式與創(chuàng)新形式相結(jié)合、線上宣傳與線下宣傳相結(jié)合、精準(zhǔn)定向與普及宣傳相結(jié)合，充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)點多、線長、面廣的優(yōu)勢，打造宣傳陣地，營造宣傳氛圍，不斷提高社會公眾掃黑除惡斗爭的知曉度、參與度，共同維護(hù)國家安全、社會秩序、經(jīng)濟(jì)秩序。

　　文/謝小強(qiáng)