原標(biāo)題：陜西首例“套路貸”涉黑案終審裁定

　　今年2月25日，新城區(qū)法院公開審理了被告人韓某等8人非法高利放貸、暴力討債涉黑案件，該案是省公安廳掛牌督辦的1號案件，是陜西首例“套路貸”涉黑案件。6月11日，市中級法院對該案作出終審裁定，駁回上訴，維持原判。至此，以韓某為首的“套路貸”涉黑團(tuán)伙最終受到了法律的嚴(yán)懲。

　　合伙放貸暴力討債

　　2016年10月，韓某等人租用寫字間作為辦公場所，在未經(jīng)批準(zhǔn)的情況下，擅自設(shè)立金雨空放小額貸款公司，成立非法組織，開展非法放貸業(yè)務(wù)。韓某等人在非法放貸過程中，多次對逾期未還的借款人進(jìn)行暴力討債，逐步發(fā)展為黑社會(huì)性質(zhì)組織。

　　該組織為了索要欠款，多次通過非法拘禁、辱罵毆打、威脅恐嚇、夾擊身體敏感部位、噴辣椒水、踩腳趾、煙頭燙、“架飛機(jī)”及電擊等惡劣手段，有組織地實(shí)施了一系列違法犯罪活動(dòng)。2016年末至2017年底，該組織先后多次使用暴力手段非法拘禁孫某某、向某、席某、劉某、馬某等多名借款人。后又為牟取非法利益，采用暴力威脅手段，以索要高額利息、滯納金等為由，逼迫兩名受害人寫下借條，以此敲詐勒索;在敲詐王某未果后，糾集多人對王某家中財(cái)物進(jìn)行打砸;在暴力討債過程中多次強(qiáng)拿硬要席某等人財(cái)物。

　　在向陳某索要債務(wù)時(shí)，該組織死纏硬磨，于深夜強(qiáng)行進(jìn)入陳某及其母親住宅。2017年2月，在向袁某放貸時(shí)，韓某等人以非法占有為目的，采用簽訂虛假合同、公證過戶手續(xù)、偽造銀行流水、擅自壘高債務(wù)等“套路貸”手段，私自將袁某房產(chǎn)過戶，以此騙取他人合法財(cái)產(chǎn)。該組織還通過喇叭喊話、門上噴漆、發(fā)送暴力討債視頻等方式向借款人施加壓力。

　　非法收入數(shù)額巨大

　　該組織還依托金雨空放公司，在放貸前對借款人家庭住址、家庭成員、工作單位及資產(chǎn)狀況等信息進(jìn)行考察，以此降低放貸風(fēng)險(xiǎn);在放貸過程中，預(yù)先扣除高額利息、服務(wù)費(fèi)、上門費(fèi)、中介費(fèi)及保證金等，且設(shè)定高額滯納金及罰息，通過簽訂委托過戶手續(xù)、肆意認(rèn)定違約、擅自壘高債務(wù)、偽造銀行流水等手段，將“套路貸”與暴力討債相結(jié)合，經(jīng)審計(jì)，2016年8月17日至2018年1月4日，該組織共非法放貸105人次，放貸金額306萬余元，非法獲利113萬余元。上述非法獲利除部分用于公司日常運(yùn)營、維系組織發(fā)展等費(fèi)用外，其余部分由團(tuán)伙成員按出資比例伙分。該組織通過違法犯罪活動(dòng)，壯大組織勢力，擴(kuò)大非法影響，致使多名群眾人身及財(cái)產(chǎn)權(quán)利遭到侵害后，不敢向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，嚴(yán)重干擾、破壞他人正常生產(chǎn)、生活秩序，造成惡劣的社會(huì)影響。

　　法院審理期間，公安機(jī)關(guān)扣押被告人非法所得共計(jì)33萬余元。

　　毆打拘禁無法無天

　　2017年8月13日，被害人孫某某因急需歸還銀行貸款，欲從被告人韓某處借款3萬元，韓某指派孫某和曹某對孫某某住處實(shí)地考察后，讓孫某某簽訂了一份4.5萬元的借條，借款期限22天。后韓某向?qū)O某某轉(zhuǎn)賬4.5萬元，孫某某按要求取出利息、中介費(fèi)、保證金等共1.6萬元給韓某，實(shí)際到手僅2.9萬元。2017年10月20日17時(shí)許，因?qū)O某某逾期未還款，韓某糾集被告人曹某、孫某、胡某、葉某、李某，將孫某某控制后開車帶走。索要借款未果后，對孫某某拳打腳踢。直至次日凌晨4時(shí)許才放孫某某離開。事后，孫某某因恐懼不敢報(bào)案。其子得知后，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。經(jīng)鑒定，孫某某損傷程度屬輕微傷。

　　2016年10月被害人席某通過中介聯(lián)系到被告人韓某，欲從韓某處借款2.5萬元。借款到期后，席某無力償還本金，延期兩次，共支付利息1萬余元。2016年12月20日被告人韓某帶領(lǐng)三人找到席某，為逼其還錢，將席某帶走毆打，又帶席某強(qiáng)行闖入其前妻龍某住所，在房內(nèi)翻箱倒柜，強(qiáng)行拿走手表2塊、手機(jī)2部。2017年10月23日9時(shí)許，韓某再次帶人對席某進(jìn)行毆打。在采取扇耳光、凳子砸、捆綁等手段毆打折磨后，強(qiáng)行扣走席某手機(jī)1部和電動(dòng)車1輛。

　　堅(jiān)決遏制“套路貸”涉黑犯罪

　　在新城區(qū)委政法委的引領(lǐng)和指導(dǎo)下，新城區(qū)法院作為一審法院，始終堅(jiān)持以審判為中心，以打造典型案例為目標(biāo)。在辦案中，啟動(dòng)掃黑除惡案件快審快辦機(jī)制，由院長擔(dān)任審判長，組成由人民陪審員參加的七人合議庭進(jìn)行審理，多方保障案件庭審，堅(jiān)決有效遏制了“套路貸”涉黑犯罪，實(shí)現(xiàn)了法律效果和社會(huì)效果的統(tǒng)一。

　　近年來，“套路貸”在全國范圍內(nèi)亂象頻現(xiàn)，社會(huì)危害性極大，已成為危害公共安全和社會(huì)和諧穩(wěn)定、嚴(yán)重影響金融市場秩序和司法權(quán)威公正的重大隱患風(fēng)險(xiǎn)。該案作為掃黑除惡專項(xiàng)斗爭開展以來陜西省公安廳督辦的1號涉黑案件，也是陜西省有重大影響的首例“套路貸”涉黑案，備受社會(huì)各界關(guān)注。二審維持原判，宣告了以韓某為首的“套路貸”涉黑團(tuán)伙的覆滅，掃除了盤踞在基層的黑惡“毒瘤”，彰顯了人民法院在專項(xiàng)斗爭開展過程中發(fā)揮審判職能、維護(hù)人民群眾合法權(quán)益的有力之作為。