原標題:電信詐騙套路深讓人防不勝防 如何分辨這變幻莫測的世界
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刷單、放貸、交友、冒充領導熟人
這4類電信詐騙套路深
無論什么原因,牽扯到錢一定要謹慎
被騙后一定要及時報警
在新聞線索平臺上常常會出現(xiàn)這么一類人,被未曾謀面的陌生人以僅僅一通電話就騙走全部積蓄,他們急迫、無奈甚至感到絕望、心灰意冷……
有應聘兼職被騙者,有退改機票被騙者;有假借熟人急用錢的手段騙人者,還有冒充公檢法機關要辦案查封賬戶查驗資金騙人者……
反詐,顧名思義,就是對詐騙行為進行反擊。這是一個專門打擊處理電信詐騙成立的部門。面對電腦和大數(shù)據(jù)的研判結(jié)果,民警在后臺爭分奪秒、想方設法聯(lián)系正在被騙的當事人,阻止騙子的陰謀。
你知哪句是真哪句是假?
案例1
醫(yī)??ū煌钢扇f?
正欲轉(zhuǎn)賬被民警短信“攔截”
回想起那場騙局,楊師傅感慨,如果不是公安局及時發(fā)來一條短信,他辛苦掙來的24000元就打水漂了。
2017年3月24日上午10時30分,楊師傅接到一個電話,“湖北武漢陳警官”在電話里稱,楊師傅的醫(yī)??ㄔ诤蔽錆h工商銀行透支兩萬元,因涉嫌詐騙犯罪,公安機關要依法查清其銀行賬戶和涉嫌的犯罪事實,對方要求他將銀行所有現(xiàn)金取出來,再用無卡存款的方式存入“武漢公安局”提供的安全賬戶。
楊師傅稱,當時他一心想著如何配合警方調(diào)查案件,對方表示,待案件查清后錢會返還到他的賬戶里。楊師傅按對方要求取出24000元現(xiàn)金,正準備存入對方賬戶時,他的手機收到了一條短信,上面寫著他們是旬陽縣公安局民警,請速回電話。楊師傅按照短信號碼撥了過去,得知是旬陽縣公安局的民警,一時沒了主意,但對方表示不要讓他向任何人匯款的話倒是提醒了他,他也及時停止了匯款行為。
陜西省反詐中心民警介紹,監(jiān)測到安康漢濱、旬陽、紫陽、漢陰存在可能被騙的潛在受害人。遂將上述人員的身份信息推送給各市縣反詐聯(lián)絡員進行組織攔截,經(jīng)不懈努力,成功攔截8起電信詐騙,為群眾及時止付了9萬余元,楊師傅就是其中一個。當時信息轉(zhuǎn)至安康反詐中心后,安康又轉(zhuǎn)到旬陽縣公安局,旬陽縣公安局民警迅速展開信息研判,找到旬陽籍男子的戶籍地址以及外出務工地址,同時與男子戶籍所在地派出所聯(lián)系,要求以最快速度與受害人楊師傅取得聯(lián)系。拿到楊師傅的電話后,民警反復撥打,但對方始終占線,為盡快切斷與詐騙分子的聯(lián)系,民警以旬陽縣公安局名義向受害人手機發(fā)送提醒短信,“幸虧他看到了,不然2萬多元就沒了。”
當月,旬陽縣公安還以同樣的方式成功阻止另兩名受害者劉某、朱某,涉及被騙資金30000元。
案例2
七旬老人開房接受資金查驗
真警察當面勸阻揭騙局
要不是民警及時找到他開房的酒店,79歲的張某就要將卡里的30余萬元轉(zhuǎn)給對方了。
張某家住寶雞。2018年10月11日晚,他接到一個電話,對方自稱是武漢市公安局民警,并稱張某因為涉嫌詐騙要對其進行通緝。當晚,一輩子本分的張某一夜無眠,他不明白自己怎么就成了通緝犯。
次日上午,對方又打來電話,讓他帶上所有的存折單獨找一家酒店開房,對方要對他進行“資金查驗”,查驗清楚的話,會還他一個清白。老人信以為真,就按對方要求獨自開了酒店,沒敢聲張,連家人都不知道。
2018年10月12日9時30分,寶雞市反詐中心預警發(fā)現(xiàn):手機號碼為1512994××××的用戶長時間與詐騙分子進行通話,疑似正在受到詐騙。而這個號碼正是張某的號碼。反詐中心接到預警后立即聯(lián)系當事人,但無奈該號碼一直占線打不進去;反詐中心民警一邊聯(lián)系運營商查詢信息聯(lián)系其親屬,一邊持續(xù)撥打當事人手機,終于在10時10分撥通。此時老人仍在酒店內(nèi),說他查詢了銀行卡上的存款,準備向“武漢警方”匯報存款數(shù)目。老人上了歲數(shù),電話里一時半會也勸不下來,民警隨后很快找到老人所在市區(qū)里的一家快捷酒店,通過前臺找到了他所開的房間,對老人進行當面勸阻,老人這才知道給他打電話要通緝他的是假警察,而找上門勸阻他別匯錢的才是真警察。隨后,老人被民警護送回家,家人聽說此事后一致認為,要不是有警察前來相勸,老人存折上的30多萬怕是早就沒了。
4天后,老人將一面錦旗和一封感謝信送到寶雞市公安局刑偵支隊,感激地握住民警的手,對民警勸阻他被電信詐騙的事情連聲道謝。老人說,如果兩位民警再晚一會兒,他全家多年的積蓄肯定就被騙走了,而他當時腦子一片混亂,都忘了問民警的名字,非常感謝他們。
案例3
網(wǎng)絡賭博被騙千萬
啟動緊急止付凍結(jié)資金
賭博是違法行為,但遇到因賭博被騙而報警的求助者,民警稱不管怎么說也得管。
2018年1月31日凌晨4時,西安市公安局鄠邑分局接到一起報警,說有3個人在網(wǎng)上投資“重慶時時彩”被騙,涉案金額高達1127萬余元。
警方調(diào)查后了解到,鄠邑區(qū)一名65歲的男子和另外兩名女子,3人一起在某網(wǎng)站上投資,與其說是投資,其實就是網(wǎng)絡賭博的一種形式。他們在參與該網(wǎng)站一款名為“重慶時時彩”的賭博游戲時,被騙人民幣1100萬余元。
由于當事人報警及時,鄠邑警方及時向上級匯報,并在公安部的反詐騙平臺及時對嫌疑人賬號提交止付申請。案件發(fā)生后,副省長、省公安廳廳長胡明朗,常務副廳長曾嵐作出批示,對案件偵辦工作進行安排部署。省反詐中心立即啟動緊急止付機制。
經(jīng)過快速反應,省反詐中心根據(jù)西安市反詐中心申請,對嫌疑人賬戶進行查詢并凍結(jié)數(shù)十張銀行卡,凍結(jié)資金1054萬元。
案例4
民警逐個排查金融網(wǎng)點
ATM機前找到受騙者
兩名被地毯式搜尋的受害人,因為被民警及時找到,也沒有任何損失。一個是家住禮泉縣烽火鎮(zhèn)興隆村的村民黨某某,一個是彬州市人強某。
2018年3月26日上午,省反詐中心發(fā)現(xiàn)預警情況后,及時通知了咸陽市公安局。當天上午11時,咸陽市反詐中心得知電信詐騙預警信息的通知后,快速反應,及時通知了兩個在同一時間段通話有異常的公安局,分別是禮泉縣和彬州市。
禮泉縣公安局刑警大隊接到上級部門的電信詐騙預警信息后,得知受害人家住禮泉縣烽火鎮(zhèn)興隆村。民警通過內(nèi)網(wǎng)查詢受害人基本情況及聯(lián)系方式的同時,又通知了受害人戶籍所在地派出所協(xié)助。但當拿到受害人電話號碼后,給其撥打電話不說話,發(fā)短信勸阻也無人回復,民警放棄休假,駕駛私家車以受害人居住地為中心,對周圍所有金融網(wǎng)點逐個進行排查。功夫不負有心人,民警經(jīng)過一個多小時的輾轉(zhuǎn)尋找,最終在禮泉縣市政街工商銀行找到了正通過ATM機準備向騙子賬戶匯款的黨某某,成功阻止了10萬元流向騙子之手。
在同一時間段,彬州市公安局接上級部門的預警通知后,也是未能電話聯(lián)系到人,經(jīng)過研判發(fā)現(xiàn),受害人的戶籍地門牌編號混亂,為了能夠及時勸阻受害人,民警決定挨家挨戶尋找。在經(jīng)過大量的地毯式搜尋未果后,立即發(fā)動刑警大隊所有協(xié)警擴大搜尋面積繼續(xù)查找受害人。在搜尋過程中,大隊一協(xié)警辨認出該受害人是其初中同學,民警核實信息后,火速與受害人取得聯(lián)系,這一次,又成功攔下5萬元。而這兩位受害人均中了自稱是某地警方的通知、配合對方調(diào)查的騙子套路。
案例5
電話打不通 聯(lián)系其丈夫
多方聯(lián)動挽回15萬元
2018年8月的一天上午,渭南市臨渭區(qū)的石某報警稱自己遇到了騙子。她說她在網(wǎng)上幫別人刷單,想賺點零花錢,沒想到被對方騙走了5999元。
省反詐中心查詢到,報警信息是8月12日下午1時20分錄入平臺的,審批僅用了7分鐘,在27分的時候,省廳已經(jīng)審批完成,并已經(jīng)將嫌疑人賬戶凍結(jié)止付40251.75元。這其中有5999元是石某被騙的錢。這些錢都會經(jīng)過啟動返還程序后,原路返還至受害人的賬戶里。
而此前還有一名姓賀的女子也很幸運,就在她要給騙子匯款15萬之際,她都沒明白民警是如何找到她的,最終15萬元被成功攔截。
事情發(fā)生在2018年3月15日,渭南市反詐中心工作人員接省反詐中心指令,有疑似犯罪分子冒充公檢法工作人員正在對受害人實施電信詐騙。當日下午6時30分,渭南反詐中心工作人員接到省反詐中心預警指令后,立即撥打疑似受害人賀某手機。
在多方撥打均未接通電話的情況下,中心民警一方面立即編發(fā)預警防范詐騙信息,對受害人進行勸阻,另一方面快速聯(lián)系駐反詐中心的聯(lián)通公司人員對該號碼進行緊急停機,切斷進一步通話聯(lián)系的渠道。同時對該號碼的相關信息進行查詢,快速找到其丈夫楊某,并將其妻賀某正在被騙的情況進行告知。在多方聯(lián)動下,終將正在匯款的賀某及時勸阻,成功挽回損失15萬元。
如何分辨這變幻莫測的世界?
我居然被騙了?
你們是怎么及時找到我的?
不少受害人一定很好奇,當自己身陷騙局之中時,民警是如何快速找上自己的呢?那些報警求助者也一定很想知道,報警之后,警方又是如何操作,竟能在短時間內(nèi)將已被騙走的錢凍結(jié)再追回的呢?
近日,華商報記者探訪了陜西省反詐中心。這個于2016年建成并投入使用的反詐騙中心,位于陜西省公安廳的大院內(nèi),而在同一年時間,反詐中心如雨后春筍般在全國各地的公安部門中成立,以應對當下日漸猖獗的電信詐騙。
跟騙子搶人搶時間
一天要打上千個電話
羅紅強是陜西省反詐中心的一員。他說,趕上高峰期,在這里上班一天要打上千個電話。“我們每天做的事情就是協(xié)調(diào)各方,跟騙子搶人、搶時間。只要預警平臺彈跳出信息,就要馬上處理,爭取在最短的時間里,聯(lián)系上將要被騙的人。”
羅紅強說,上班要干的事情最主要的就是看預警平臺,每天都要協(xié)調(diào)各部門做出快速反應。
民警的手機里都存儲著編好的上百條提醒信息,遇到緊急情況,選一條直接發(fā)出去,就是為了快速讓受害人知道,他(她)正在被騙。真可謂在與時間賽跑,早一秒也許就能阻止一場騙局,晚一秒也許就會有一個家庭破碎。
“我們能直接聯(lián)系上的,就直接聯(lián)系受害人,聯(lián)系不上的就讓受害人戶籍管轄地聯(lián)系,有時候一條預警要傳達三級公安機關,最終還要讓基層民警上門去找并當面勸阻,還要協(xié)調(diào)運營商切斷受害人正在進行的通話……很多時候,一兩分鐘內(nèi)就要做出所有決定并協(xié)調(diào)完畢,不管哪種辦法,都是為了不讓受害者被騙,不讓對方做出后悔的事情,畢竟掙錢都不容易。”羅紅強說,一天下來,反詐中心的人說話說得嗓子都啞了,這可不只是因為說得多,還有內(nèi)心的急切,因為每一次的協(xié)調(diào),都是一場與時間賽跑的過程,只有從騙子手里截下受騙者,心里才能輕松下來,不然總感到有一根弦緊繃著。
據(jù)介紹,預警平臺是多部門合作,研制出的一個通過大數(shù)據(jù)研判的聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng),通過系統(tǒng)會自動捕捉到一些不正常電話號碼,然后及時發(fā)出預警并協(xié)調(diào)各方快速反應。
羅紅強介紹,反詐除了警方的偵辦外,為了爭取時間,也需要和企業(yè)密切合作。當下,做的更多的則是警企協(xié)作,做好預警防范。一旦可疑電話號碼被確認為騙子所有時,就會將號碼移送三大運營商進行封堵。
被騙后30分鐘內(nèi)報警
追回被騙款的可能性更大
目前進駐省反詐中心的企業(yè)除了三大運營商(移動、聯(lián)通、電信)外,還有部分銀行,現(xiàn)在進駐的銀行專職人員分別來自中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、建設銀行,以及郵政儲蓄和長安銀行,并與第三方支付平臺企業(yè)建立了工作群。而和企業(yè)的應急反應上,又分為兩大類:一類是被騙的錢是經(jīng)過銀行卡轉(zhuǎn)賬走的;一類是通過第三方支付平臺轉(zhuǎn)走的。
只要是通過銀行卡轉(zhuǎn)賬出去的,且報警人能在被騙后30分鐘內(nèi)報警,基層的派出所無需立案,民警只需讓當事人快速寫一份情況說明,并將其立即上傳至一個專屬平臺(24小時值守并有人審核),民警一旦審核,就會按情況說明中涉及嫌疑人的賬戶,及時向所屬銀行第一時間發(fā)出通知,銀行就會及時止付,該系統(tǒng)已經(jīng)對全國3000多家銀行進行了全覆蓋,對于騙子流轉(zhuǎn)騙來的資金,每家銀行都可以達到5級止付狀態(tài),就是可以延伸五個銀行。這樣的操作搶的就是時間,和銀行的操作就是和騙子爭取轉(zhuǎn)移資金的時間,凍結(jié)下來的賬戶和資金,一般在調(diào)查清楚后的三個月內(nèi),原路返還至受害人。
而通過微信、支付寶等第三方支付平臺向騙子轉(zhuǎn)賬的錢,這個止付起來就較銀行止付復雜得多。目前第三方支付平臺多達110多家,而每一家對于銀行來講,就是一個大的賬戶,其下面每筆支付交易,只能靠每筆支付的編號進行查詢,而查詢需要時間,并不能像銀行卡一樣直接止付或凍結(jié)賬戶,這在操作上就復雜了些,這中間尤其又以私對公的轉(zhuǎn)賬交易更為復雜,要想凍結(jié)騙子的公賬,就比較困難了。所以,當下新型的支付方式也給追繳帶來挑戰(zhàn)。(本版稿件由華商報記者 苗巧穎 采寫)
編輯: 陳晶
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