在積極使用互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)等高科技手段“加持”，堅(jiān)持“建、防、管、控、打”立體化全方位攻勢的不懈努力下，近年來西安市非法集資案件發(fā)案數(shù)、涉及金額、涉及人數(shù)逐年呈大幅下降趨勢。

　　數(shù) 據(jù)

　　核心指標(biāo)凸顯西安打非工作成效

　　記者從西安市防范和打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室了解到的最新數(shù)據(jù)顯示，2019年我市新增非法集資類案件數(shù)量、涉及集資金總額、涉及集資參與人數(shù)這三項(xiàng)關(guān)鍵數(shù)據(jù)，較2018年同比分別下降了25%、49.3%、24.1%;截至2019年年末，全市融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)代償率、小額貸款機(jī)構(gòu)不良率、典當(dāng)行絕當(dāng)率、融資租賃機(jī)構(gòu)不良率、商業(yè)保理機(jī)構(gòu)不良率等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)長期維持較低水平。2019年全市網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)存量規(guī)模、借款人數(shù)量和出借人數(shù)量較2018年均大幅下降。

　　尤為值得一提的是，我市于2018年就打非工作提出了一系列具體目標(biāo)，明確打非工作各成員單位的任務(wù)分工，列出了時間表、路線圖，依照“堅(jiān)守金融風(fēng)險(xiǎn)底線、堅(jiān)持防范與化解并重、堅(jiān)持防范依法依規(guī)”的原則全力推進(jìn)案件處置工作。確定了5個方面的11項(xiàng)重點(diǎn)工作，確保工作開展有措施、有手段、有依據(jù)、見成效。

　　具體來看，全市各級政法機(jī)關(guān)加快現(xiàn)有重點(diǎn)案件資產(chǎn)處置、資金清退和司法審結(jié)工作，加強(qiáng)標(biāo)本兼治，爭取辦案的法律效果和社會效果的統(tǒng)一。公安機(jī)關(guān)積極統(tǒng)籌調(diào)配力量，及時發(fā)現(xiàn)并快速偵辦案件，提高打擊效率;檢察機(jī)關(guān)加大對其辦理的非法集資案件的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)工作，快捕快訴，在保證案件質(zhì)量的前提下嚴(yán)厲打擊此類犯罪活動;人民法院將進(jìn)一步加大打擊力度，依法從嚴(yán)懲處非法集資犯罪，進(jìn)一步完善制度機(jī)制，促進(jìn)非法集資案件審理審結(jié)。

　　防 范

　　主動化解風(fēng)險(xiǎn)從源頭筑牢“防火墻”

　　“從工作實(shí)踐來看，主動防范是最好的金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)化解手段，也就是說，群眾不上當(dāng)就是最有效的防范。”市打非辦相關(guān)負(fù)責(zé)人對記者表示，近年來西安市在防范非法集資等金融風(fēng)險(xiǎn)方面取得較好成績，與全市各級相關(guān)部門持續(xù)加強(qiáng)源頭防范、筑牢金融風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”的不懈努力密不可分。

　　首先是嚴(yán)格依法準(zhǔn)入管理，落實(shí)《市場準(zhǔn)入負(fù)面清單》。市金融工作局聯(lián)合市場監(jiān)管部門加強(qiáng)非金融機(jī)構(gòu)注冊審批，規(guī)范“金融相關(guān)字樣”注冊使用。同時，嚴(yán)格貫徹落實(shí)“雙隨機(jī)、一公開”制度，完善檢查人員和檢查對象名錄庫，對吊銷經(jīng)營許可的機(jī)構(gòu)及時在官網(wǎng)予以公示。

　　與此同時，全市圍繞打非防風(fēng)險(xiǎn)工作持續(xù)深入開展“三貼近、八進(jìn)、三重點(diǎn)”的宣傳教育攻勢。以每年宣傳教育月為抓手，集中組織現(xiàn)場宣傳30余場。全年累計(jì)開展防范非法集資、地方金融領(lǐng)域掃黑除惡等各類主題宣傳教育活動326場次，發(fā)放宣傳冊10萬余份，宣傳覆蓋達(dá)百萬余人。此外，還積極通過傳統(tǒng)媒體和多種新媒體渠道，圍繞防范非法集資等金融風(fēng)險(xiǎn)主題展開針對性宣教活動，營造強(qiáng)大的宣傳聲勢和輿論氛圍。在全方位無死角的宣傳教育手段使然下，市民群眾對金融亂象的識別能力和防范意識不斷提升。

　　排 查

　　高科技手段+多部門聯(lián)動“招招精準(zhǔn)”

　　在源頭防范、全面宣教的基礎(chǔ)上，通過各種手段排查非法集資等金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，拔除不法活動滋生的“根系和土壤”，也是我市打非工作的重要手段和路徑。

　　記者從市打非辦了解到，該辦積極創(chuàng)新工作方法，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段建立立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系。2019年，市打非辦與相關(guān)電訊運(yùn)營企業(yè)合作，建立了防范金融風(fēng)險(xiǎn)大數(shù)據(jù)輿情監(jiān)測平臺，通過主題監(jiān)測、事件監(jiān)測、燈塔分析、報(bào)告管理、精品報(bào)刊、網(wǎng)站監(jiān)測、系統(tǒng)設(shè)置等模塊，對地方金融領(lǐng)域尤其是非法集資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測。

　　在運(yùn)用“互聯(lián)網(wǎng)+大數(shù)據(jù)”高科技手段加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警的同時，深入開展腳踏實(shí)地的“掃樓清查”式現(xiàn)場排查工作，在全市范圍內(nèi)持續(xù)進(jìn)行。按照省、市統(tǒng)一部署，各區(qū)縣、開發(fā)區(qū)自2019年以來多次開展“非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治”“涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理”等密集排查工作。各成員單位按照“屬地管理”和“行業(yè)主(監(jiān))管”原則，堅(jiān)持排查整治與源頭治理相結(jié)合，清理整頓與依法打擊相結(jié)合。

　　突出重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域，密切關(guān)注非法集資新手法，對本轄區(qū)、本行業(yè)領(lǐng)域進(jìn)行排查整治。重點(diǎn)針對非融資性擔(dān)保公司、民辦院校、房地產(chǎn)公司、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺等重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域進(jìn)行了深入排查。尤其是針對帶有“投資、理財(cái)、金融咨詢服務(wù)”等名稱的機(jī)構(gòu)，和一些藏匿于寫字樓、居民區(qū)內(nèi)無證經(jīng)營的企業(yè)開展類金融服務(wù)業(yè)務(wù)的問題，在通過暗訪等手段摸清情況的基礎(chǔ)上，會同公安、工商等部門綜合研判，逐一落實(shí)防控責(zé)任。

　　據(jù)了解，2019年全市共排查各類機(jī)構(gòu)5154個，獲取重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)線索6條，各類廣告經(jīng)營者、發(fā)布者668(家)，查處、清理涉非廣告資訊信息8144條。同時，各成員單位在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作中強(qiáng)化日常監(jiān)管和專項(xiàng)排查銜接，密切關(guān)注涉非風(fēng)險(xiǎn)隱患，實(shí)時掌握風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)和動態(tài)。

　　記者從西安市防范和打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室獲悉，在下一步的打擊非法集資、防范金融風(fēng)險(xiǎn)工作中，我市將牢牢把握金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本質(zhì)，強(qiáng)化地方類金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管和防范化解區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)工作，著力提升行業(yè)監(jiān)管能力和手段，支持鼓勵并持續(xù)推進(jìn)地方類金融機(jī)構(gòu)通過第三方信用評級機(jī)構(gòu)開展信用評級，推動地方類金融機(jī)構(gòu)完善公司治理結(jié)構(gòu)、提升公司管理水平、促進(jìn)行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展;同時，進(jìn)一步加大科技手段運(yùn)用，持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查力度和效果;此外，還將創(chuàng)新宣傳方式，加強(qiáng)源頭防范廣度和深度。(劉 寧)