今年前五個(gè)月，證監(jiān)會(huì)通報(bào)的處罰案件中，證券公司營(yíng)業(yè)部員工占比超六成，利用家屬賬戶炒股、代客炒股案件高發(fā)

　　■本報(bào)見(jiàn)習(xí)記者 閆晶瀅

　　“證券從業(yè)人員不得炒股”，這本是證券業(yè)內(nèi)的一條鐵律，私下接受客戶委托亦被《證券法》所明確禁止。不過(guò)，在利益驅(qū)動(dòng)下，仍有部分證券從業(yè)人員試圖挑戰(zhàn)法律底線，最終被監(jiān)管部門(mén)予以處罰。

　　在上周五證監(jiān)會(huì)例行新聞發(fā)布會(huì)上，又有一起證券從業(yè)人員私下接受客戶委托進(jìn)行證券交易案的具體情況得以披露?！蹲C券日?qǐng)?bào)》記者根據(jù)證監(jiān)會(huì)的通報(bào)情況不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)已有11名證券從業(yè)人員因“違法買(mǎi)賣(mài)股票”、“私下接受客戶委托進(jìn)行證券交易”等案由被處罰，處罰案件數(shù)量已超去年全年。

　　前五個(gè)月被通報(bào)處罰案件數(shù)量

　　已超去年全年

　　在上周五的證監(jiān)會(huì)例行新聞發(fā)布會(huì)上，證監(jiān)會(huì)再次披露一起證券從業(yè)人員私下接受客戶委托進(jìn)行證券交易案：財(cái)富證券的證券從業(yè)人員黃某在從業(yè)期間接受客戶委托，多次使用營(yíng)業(yè)部客戶區(qū)電腦和本人手機(jī)操作客戶賬戶進(jìn)行股票交易，累計(jì)成交664筆，交易金額約2845萬(wàn)元。對(duì)此，江蘇證監(jiān)局決定對(duì)其黃某給予警告，并處以10萬(wàn)元罰款。

　　根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過(guò)其依法設(shè)立的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券。對(duì)于違反規(guī)定的，即使沒(méi)有違法所得或違法所得不足10萬(wàn)元，也將處以10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款。因此，在上述案件中，雖然江蘇證監(jiān)局確認(rèn)黃某未基于該委托行為獲得報(bào)酬，但仍作出10萬(wàn)元罰款的處罰決定。

　　事實(shí)上，今年以來(lái)監(jiān)管部門(mén)對(duì)證券從業(yè)人員違法買(mǎi)賣(mài)股票、私自代客炒股等違法違規(guī)行為的查處較去年更加嚴(yán)格?！蹲C券日?qǐng)?bào)》記者根據(jù)今年以來(lái)證監(jiān)會(huì)的通報(bào)情況不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)已有11名證券從業(yè)人員被通報(bào)處罰情況。其中，9名從業(yè)人員的處罰案由為“違法買(mǎi)賣(mài)股票”、3名從業(yè)人員的處罰案由為“私下接受客戶委托進(jìn)行證券交易”。

　　而根據(jù)去年證監(jiān)會(huì)行政處罰案例發(fā)布匯總信息，2017年全年共有7名證券從業(yè)人員因違法買(mǎi)賣(mài)股票被罰，2名人員因代客炒股被罰。由此可見(jiàn)，在今年僅5個(gè)月的時(shí)間內(nèi)，監(jiān)管部門(mén)通報(bào)證券從業(yè)人員處罰情況的數(shù)量已超去年全年水平。

　　具體而言，在今年以來(lái)公布的11名證券從業(yè)人員被罰案件中，有3名的處罰系由證監(jiān)會(huì)直接作出，其余8名則分由江蘇證監(jiān)局、上海證監(jiān)局、廣東證監(jiān)局等地方監(jiān)管部門(mén)作出。而從處罰金額上看，11名證券從業(yè)人員被沒(méi)收違法所得1706.7萬(wàn)元，處罰4725萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)6431.7萬(wàn)元。此外，證監(jiān)會(huì)對(duì)2名從業(yè)人員分別采取5年證券市場(chǎng)禁入、3年證券市場(chǎng)禁入的措施;另有3名從業(yè)人員受到地方監(jiān)管局的警告處分。

　　營(yíng)業(yè)部成處罰“重災(zāi)區(qū)”

　　單筆罰沒(méi)金額達(dá)5734萬(wàn)元

　　除了處罰數(shù)量的明顯增加，《證券日?qǐng)?bào)》記者比對(duì)近兩年監(jiān)管部門(mén)對(duì)證券從業(yè)人員的處罰情況來(lái)看，今年以來(lái)受罰人員多為營(yíng)業(yè)部經(jīng)理或職員，且年輕化趨勢(shì)明顯。

　　觀察去年監(jiān)管通報(bào)處罰的9名券商員工，其中不乏投行部副總監(jiān)、研發(fā)中心分析師、資產(chǎn)管理部渠道經(jīng)理，甚至是總裁助理、金融研究所所長(zhǎng)等職位，營(yíng)業(yè)部員工占比不足半數(shù)。而在今年，受罰的11名從業(yè)人員中，有7名在各地營(yíng)業(yè)部任職，占比超過(guò)六成。

　　北京某大型券商員工向《證券日?qǐng)?bào)》記者介紹，其所在公司對(duì)于員工違法炒股問(wèn)題十分重視，在崗期間使用的電子設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)全部監(jiān)控，啟動(dòng)相關(guān)交易軟件即有可能被合規(guī)部門(mén)約談。除此之外，相關(guān)監(jiān)管部門(mén)還可通過(guò)多種技術(shù)手段對(duì)員工直系親屬賬戶進(jìn)行監(jiān)控、對(duì)實(shí)名制銀行卡資金流向證券賬戶等行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)等。在層層監(jiān)管下，絕大多數(shù)證券公司員工并不敢“越雷池一步”。

　　不過(guò)，由于證券公司營(yíng)業(yè)部遍布各地，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)條線員工數(shù)量眾多，難免有個(gè)別員工以身試法。據(jù)部分行政處罰決定書(shū)中透露細(xì)節(jié)顯示，部分營(yíng)業(yè)部員工利用營(yíng)業(yè)部電腦、單位電腦等操作親屬、朋友賬戶，因而被予以處罰。

　　從涉案金額看，在今年公布的處罰案例中，以某上市券商騰沖光華東路證券營(yíng)業(yè)部時(shí)任總經(jīng)理違法所得數(shù)量最高，達(dá)到1433萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)金額為5734萬(wàn)元;另有一家券商時(shí)任信息技術(shù)部副總經(jīng)理被罰沒(méi)金額超過(guò)300萬(wàn)元。其余人士違法所得均在數(shù)萬(wàn)元至幾十萬(wàn)元，另有4名人士未有違法所得，僅被處以10萬(wàn)元的罰款。與去年最高罰沒(méi)金額1.41億元、3起超500萬(wàn)元的情形相比，似乎也能從側(cè)面觀察到監(jiān)管部門(mén)對(duì)從業(yè)人員違法炒股的態(tài)度：無(wú)關(guān)金額、絕不姑息。

　　值得注意的是，在受罰人員中，有4名“80后”、1名“90后”，正處于職業(yè)生涯上升期。也正因?yàn)榇耍溥`法行為無(wú)異于“自毀長(zhǎng)城”。某位從業(yè)人員曾提出，在被當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局調(diào)查后，其“一直處于失業(yè)狀態(tài)、經(jīng)濟(jì)困難”，請(qǐng)求從輕處罰，觸碰法律紅線的代價(jià)由此可見(jiàn)一斑。